+7 (499) 653-60-72 Доб. 817Москва и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 419Федеральный номер

Картотека на расчетном счете организации

ЗАДАТЬ ВОПРОС

Картотека на расчетном счете организации

Банковская картотека — неисполненные расчетные документы, находящиеся на контроле в банке , в котором открыт расчетный счет плательщика. Предположим, поставщиком на предприятие выставляется платежное требование, которое должно быть оплачено с акцептом плательщика. В настоящее время расчеты платежными требованиями ведутся редко. Подобная необходимость возникает, например, в случае получения банком судебного решения или предписания других уполномоченных органов об аресте всего счета либо части находящихся на нем денежных средств. Предположим, предприятие передает в банк платежное поручение , но в данный момент на расчетном счете у него недостаточно средств для его немедленного исполнения и банковский кредит не предоставляется.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Картотека в банке — специальный учет платежек, которые по определенной причине не были выполнены финансовым учреждением в срок, но в любой момент могут быть произведены в порядке очереди.

В банке картотека 2

Раздел IV. Порядок проведения операций с расчетными документами, помещенными в картотеку. При отсутствии недостаточности денежных средств на текущем счете юридического лица приему в картотеку к внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок" далее - картотека подлежат следующие расчетные документы:.

Исполнительный документ до момента исполнения, отзыва, возврата без исполнения или изъятия по описи платежного требования хранится в банке вместе с данным платежным требованием;. Срок нахождения расчетных документов в картотеке составляет шесть месяцев. Расчетные документы, подлежащие приему в картотеку, приходуются по внебалансовому счету "Расчетные документы, неоплаченные в срок" и помещаются в картотеку к указанному счету.

Учет расчетных документов по внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок" ведется по плательщикам в разрезе открытых им счетов. В случае изменения номера счета плательщика в период нахождения расчетного документа в картотеке ответственный исполнитель банка исправляет номер счета, указанный в расчетном документе.

Исправление заверяется подписью ответственного исполнителя. На всех экземплярах расчетного документа, помещенного в картотеку, проставляется отметка банка о помещении его в указанную картотеку.

Хранение расчетных документов в картотеке может вестись в электронном виде. При этом банк-отправитель должен обеспечить учет сумм частичных оплат расчетных документов и сумм начисленных по договору с плательщиком неустоек пеней, штрафов. По отдельным расчетным документам, помещенным в картотеку,банк-отправитель составляет извещения о помещении данных документов в указанную картотеку. Извещения не позднее банковского дня, следующего за днем помещения расчетных документов в картотеку,направляются:.

В извещении указываются: дата, номер, сумма расчетного документа, помещенного в картотеку; наименование и номер счета плательщика, наименование и номер счета получателя, дата помещения расчетного документа в картотеку, дата извещения, а также иная необходимая информация. Извещение заверяется подписью ответственного исполнителя и штампом банка-отправителя.

Извещения могут быть переданы в банк-получатель в электронном виде. Данные извещения заверяются электронной цифровой подписью или тестирующим ключом банка-отправителя. По расчетным документам, оплаченным частично до помещения в картотеку, извещения не составляются. Оплата расчетных документов, находящихся в картотеке, осуществляется по мере поступления средств на текущий счет плательщика в порядке их оприходования по внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок", если иная очередность не установлена законодательными актами Республики Беларусь.

Плательщик может предоставить право банку-отправителю начислять и уплачивать за счет плательщика неустойку пеню, штраф по расчетным документам, помещенным в картотеку, в порядке и размере, определенных в договоре между ними. Начисление и отражение по внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок" суммы неустойки пени, штрафа может производиться после осуществления каждого частичного платежа или при осуществлении последнего частичного платежа по расчетному документу.

Уплата всей начисленной неустойки пени, штрафа производится после осуществления последнего частичного платежа по расчетному документу в очередности платежа по расчетному документу, если иная очередность уплаты неустойки пени, штрафа не установлена законодательными актами Республики Беларусь. Расчетный документ находится в картотеке до уплаты всей начисленной неустойки пени, штрафа. При поступлении средств на текущий счет плательщика в сумме, не достаточной для полной оплаты расчетного документа, банк производит его частичную оплату.

На сумму частичного платежа составляется мемориальный ордер, в поле "Назначения платежа" которого указываются: наименование расчетного документа, по которому производится частичная оплата, его номер, дата и сумма; назначение платежа наименование платежа, товара, работы, услуги ; наименования, номера и даты документов, служащих основанием для осуществления платежа в случае наличия данной информации в расчетном документе ; другая дополнительная информация о деталях платежа.

Порядок указания в мемориальном ордере учетных номеров плательщиков должен соответствовать порядку указания учетных номеров плательщиков в расчетном документе. Количество оформляемых банком-отправителем экземпляров мемориального ордера и порядок их использования должны соответствовать количеству и порядку использования экземпляров расчетного документа, по которому производится частичная оплата.

Ответственный исполнитель банка-отправителя на оборотной стороне всех экземпляров расчетного документа отдельно ведет учет сумм частичных оплат и начисленной неустойки пени, штрафа.

При осуществлении каждого частичного платежа по расчетному документу делается запись о дате частичного платежа, сумме частичного платежа, сумме остатка к платежу, которая заверяется подписью ответственного исполнителя. При начислении неустойки пени, штрафа делается запись о дате начисления и начисленной сумме, которая заверяется подписью ответственного исполнителя. При окончательной оплате расчетного документа на его первом экземпляре:.

Суммы, в которых расчетный документ оплачивается суммы частичных платежей по расчетному документу , отражаются по расходу внебалансового счета "Расчетные документы, не оплаченные в срок". Расчетные документы, находящиеся в картотеке, могут быть отозваны в полной сумме или частично. Платежные поручения отзываются по письменному заявлению плательщика, платежные требования — по письменному заявлению взыскателя либо по решению суда.

Исполнение платежного требования с исполнительным документом может быть приостановлено по заявлению взыскателя, по заявлению плательщика на основании документа органа, выдавшего указанный исполнительный документ его вышестоящего органа , либо по решению суда. В случае приостановления исполнения платежного требования по решению суда банк-отправитель извещает об этом банк взыскателя.

При этом платежное требование с исполнительным документом и документом суда о приостановлении взыскания находится в картотеке до его исполнения, но не более срока, установленного пунктом настоящей Инструкции. Неисполненные документы изымаются из картотеки в порядке, предусмотренном настоящей Инструкцией. Поступающие на счет плательщика денежные средства направляются на оплату иных расчетных документов в очередности, установленной законодательством.

Под полным отзывом понимается отзыв расчетного документа в полной сумме. При частичном отзыве происходит уменьшение суммы, подлежащей уплате. На заявлении ответственный исполнитель проставляет дату его предъявления, свою подпись, штамп банка;. На заявлении ответственный исполнитель банка проставляет дату его предъявления, свою подпись, штамп банка. Заявление направляется для исполнения в банк-отправитель.

На поступившем заявлении ответственный исполнитель банка-отправителя проставляет дату его предъявления, свою подпись, штамп банка. При частичном отзыве расчетного документа сумма, в которой расчетный документ отзывается, указывается на обороте всех экземпляров расчетного документа, а также делается запись о частичном отзыве со ссылкой на номер и дату заявления.

Указанная запись заверяется подписью ответственного исполнителя. Сумма, в которой расчетный документ отозван, отражается по расходу внебалансового счета "Расчетные документы, не оплаченные в срок", заявление о частичном отзыве расчетного документа помещается в документы дня. В случае изменения номера счета бенефициара, реквизитов банка-получателя, очередности платежа в период нахождения платежного требования, оформленного для взыскания денежных средств в бесспорном порядке, в картотеке взыскатель может изменить данные реквизиты путем представления в банк взыскателя заявления, заверенного подписями лиц и оттиском печати согласно заявленным в банк образцам.

В заявлении должны быть указаны номер, дата и сумма платежного требования. Заявление с проставленными на нем подписью ответственного исполнителя и штампом банка взыскателя направляется в банк-отправитель. В банке-отправителе на основании поступившего заявления производится исправление указанных реквизитов платежного требования, которое заверяется подписью ответственного исполнителя банка. Заявление вместе с исполненным платежным требованием помещается в документы дня банка.

Изъятие банком без исполнения расчетных документов, находящихся в картотеке, осуществляется:. На оборотной стороне всех экземпляров изымаемых расчетных документов указываются дата и причина их изъятия. В исполнительных документах, приложенных к платежным требованиям, банком-отправителем делается отметка об общей сумме частичной оплаты. Записи на расчетных документах заверяются подписями ответственного исполнителя и штампом банка, отметки на исполнительных документах — подписями ответственного исполнителя, штампом банка и лица, уполномоченного осуществлять дополнительный контроль.

Суммы изымаемых расчетных документов отражаются по расходу внебалансового счета "Расчетные документы, не оплаченные в срок". При поступлении определения хозяйственного суда о возбуждении в отношении плательщика производства по делу об экономической несостоятельности банкротстве или информации о том, что плательщик находится в стадии ликвидации, банком-отправителем производится изъятие расчетных документов из картотеки. Не позднее банковского дня, следующего за днем изъятия расчетных документов из картотеки, составляется опись изымаемых расчетных документов в двух экземплярах, каждый из которых заверяется подписью ответственного исполнителя, лица, уполномоченного осуществлять дополнительный контроль, штампом банка-отправителя.

Первый экземпляр описи вместе с первыми экземплярами расчетных документов помещается в документы дня банка-отправителя. Второй экземпляр описи и вторые экземпляры платежных поручений передаются под роспись направляются заказной почтой лицу, уполномоченному распоряжаться счетом плательщика. При этом срок передачи данных документов не должен превышать пяти банковских дней со дня поступления в банк вышеназванного определения хозяйственного суда или информации о том, что плательщик находится в стадии ликвидации.

Вторые экземпляры платежных требований вместе с исполнительными документами направляются в банк взыскателя для выдачи взыскателю. К счету плательщика, в отношении которого имеется определение хозяйственного суда о возбуждении производства по делу об экономической несостоятельности банкротстве или информация о том, что плательщик находится в стадии ликвидации, картотека не ведется.

Платежи со счета плательщика осуществляются посредством платежного поручения лица, уполномоченного распоряжаться данным счетом. При изъятии расчетных документов из картотеки уполномоченными органами ответственный исполнитель банка-отправителя составляет опись в трех экземплярах и заверяет ее в порядке, предусмотренном частью второй пункта настоящей Инструкции. Первый экземпляр описи и первые экземпляры расчетных документов с приложенными в соответствующих случаях исполнительными документами под роспись передаются представителю уполномоченного органа.

Второй экземпляр описи и вторые экземпляры изымаемых расчетных документов помещаются в документы дня банка-отправителя. По изымаемым платежным требованиям банк-отправитель направляет в банк взыскателя для выдачи взыскателю извещения, оформленные в соответствии с частью второй пункта настоящей Инструкции. В случаях полного отзыва расчетного документа истечения срока нахождения расчетного документа в картотеке, закрытия текущего счета клиента в банке :.

По частично отозванным и изымаемым платежным поручениям, оформленным на перечисление денежных средств в бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды, составляются соответственно извещения о частичном отзыве и об изъятии платежных поручений из картотеки.

В извещении указываются: дата, номер, сумма расчетного документа; сумма, в которой расчетный документ изъят отозван ; наименование и номер счета плательщика; наименование и номер счета получателя; дата изъятия отзыва ; дата извещения; причина изъятия; иная необходимая информация.

Извещение об изъятии частичном отзыве расчетных документов заверяется подписью ответственного исполнителя и штампом банка-отправителя. Извещения об изъятии частичном отзыве могут быть сформированы банком-отправителем в электронном виде. Извещения об изъятии частичном отзыве платежных поручений, оформленных на перечисление денежных средств в бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды, направляются банком-отправителем в банк-получатель для выдачи бенефициару.

Изъятие расчетных документов из картотеки без исполнения не означает списания дебиторской у бенефициара и кредиторской у плательщика задолженности.

Дальнейшее взыскание задолженности получателем средств осуществляется в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

Договор присоединения Прайс-лист Услуги. Выбор системы налогообложения. Кабинет клиента. Предварительный расчет стоимости услуг. Главная Документы Налоги Картотека. Наш адрес: ул. О компании. Услуги и цены. Дизайн и программирование CSFactory.

Картотека в банке: что это?

Картотека расчетного счета — это инструмент кредитной организации, в котором хранятся не оплаченные финансовым учреждением платежные документы клиента. Классификация видов данных картотек осуществляется исходя из того, что именно явилось причиной для появления неоплаченных платежных обязательств:. Регулирование деятельности кредитных учреждений по ведению очереди распоряжений должно осуществляться согласно следующим нормативно-правовым актам, принятым на территории Российской Федерации:. Основными правилами для предоставления подобных услуг является возможность вести документацию как в электронном виде, так и посредством бумажных носителей. Что касается первого варианта, то картотека на расчетном счете в данном случае должна составляться исходя из следующих требований:. Процедура действий по работе банка с данными картотеками представляет собой ряд определенных действий. Для начала сотрудник финансового учреждения осуществляет регистрацию документов к оплате, а затем отражает денежные средства клиента на соответствующем внебалансовом счете.

Картотека в Сбербанке Бизнес Онлайн

Каждая финансово-кредитная организация ведет учет и контроль документации клиентов. Для этого существует специальный банковский инструмент — банковская картотека. В ней хранятся платежные распоряжения по расчетному счету клиента, которые находятся на контроле у банка.

Прочитав статью, вы узнаете, что означает наличие картотеки на расчетном счете. Поговорим о видах картотеки и их особенностях.

Раздел IV. Порядок проведения операций с расчетными документами, помещенными в картотеку.

Можно ли предъявить требование на выплату указанного возврата к нескольким счетам предприятия-ответчика, если указанный счет, к которому предъявлено требование, не пополняется, а отвечик пользуется другим счетом? Имеет ли право ответчик пользоваться другим счетом, открыть его, если он имеет большое количество долгов?

Картотека — что это? Какую очередность ставят на банковскую картотеку?

Конкретный перечень услуг в рамках расчетно-кассового обслуживания РКО фиксируется в двухстороннем договоре. Перечень услуг для физических лиц значительно меньше. Перечень услуг для юридических лиц намного больше, ведь львиная доля в доходах банка от РКО формируется именно за счет обслуживания юридических лиц.

Прочитав статью, вы узнаете, что означает наличие картотеки на расчетном счете. Поговорим о видах картотеки и их особенностях.

Счет На Картотеке Что Это

Любая организация, занимающаяся финансированием, ведет детальный учет и контроль всей имеющейся документации. Для быстрого осуществления данных действий была разработана банковская картотека. При помощи данного инструмента стало возможным хранить и размещать важные платежные распоряжения, а также информацию по расчетному счёту каждого клиента. Все предоставляемые данные в картотеке находятся на обязательном контроле у банковской организации и позволяют получить исчерпывающую информацию обо всех неисполненных документах. В картотеке хранятся только документы, которые не были выполнены по определенным обстоятельствам — они проводятся по специальной системе для реализации системы отчетности. В данной статье рассматриваются стандартные виды картотек.

Банковская картотека

Консультация юриста по телефону бесплатно круглосуточно Москва и Московская область осуществляется по номеру:Жители Санкт-Петербурга и Ленинградской области могут получить бесплатную юридическую консультацию по телефону:Внимание.

Для жителей всех населенных пунктов Российской Федерации (включая Москву, Санкт-Петербург и их области) юридическая помощь предоставляется бесплатно. Где бы ни застала необходимость получения срочной юридической консультации, вы всегда можете связаться с квалифицированным специалистом и получить грамотный ответ на любой вопрос, просто набрав указанный телефонный номер. Консультация юриста по телефону бесплатно круглосуточно поможет каждому обратившемуся получить юридически грамотный ответ на самый сложный вопрос, возникший в любой сфере жизни современного человека.

Профессионалы гарантируют конфиденциальность переданных данных и оперативное предоставление ответа на ваш вопрос, касающихся всех областей применения права.

Любая организация информацию по расчетному счёту каждого клиента.

Хотел положить деньги 1 сентября 2019 г. Когда все документы были оформлены оператором банка, мне на телефон поступил код для оформления договора вклада. Оператор банка предложила мне внести наличные деньги через банкомат банка.

Нужно срочно юридически проконсультироваться в Шевченковском районе города. Консультация юриста Вы можете пообщаться с юристом on-line на нашем сайте специалисты консультируют 24 часа в сутки.

Неоплата кредитов Здравствуйте, на мне 3 кредита в общей сумме на 28 тысяч рублей в месяц.

Теперь,пытаются поставить дом на кадастровый учет и зарегистрировать право собственности через МФЦ. Были предоставлены следующие документы: справка о выплате дома с указанием собственника, новый технический паспорт на домовладение, удостоверение личности, заявление.

Сотрудники МФЦ не приняли документы.

Мы всегда на первой странице в выдаче Яндекс и Google за счет эффективной работы профильных юристов и адвокатов практически во всех областях права. Поверьте, новичкам или неэффективным юристам такие не выдают. Генеральный директор, владелец компании в Топ-3 Pravo. Известный эксперт в СМИ.

Одним из неоспоримых преимуществ дистанционной консультации является конфиденциальность. Что касается моментов, когда специалист нашего портала не находится онлайн, на помощь всегда придёт электронная форма связи, заполнив которую можно задать свой вопрос юристу.

Комментарии 6
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. tendacu1987

    Я извиняюсь, но, по-моему, Вы допускаете ошибку. Пишите мне в PM, пообщаемся.

  2. boyxingzon

    Да вы талантливы

  3. gronmuestanyb

    Автор молодец! Так хорошо расскрыл тему

  4. Серафима

    Я считаю, что Вы не правы. Я уверен. Давайте обсудим это. Пишите мне в PM, пообщаемся.

  5. Харитина

    Сайт хороший, но чувствую, что чего-то не хватает.

  6. Владлен

    ПОЛНАЯ !!!